Planification financière
La planification financière construite autour de votre vie
Qu’est-ce que tu obtiens
Une planification construite autour de toi
À quoi vous pouvez vous attendre lorsque vous travaillez avec notre équipe de planification financière.
Conseils impartiaux
Planification collaborative
Recommandations concrètes
Partenariat en cours
Vos options
Comment travailler avec notre équipe
Inclus pour tous les membres
Soutien général à la retraite
Pour des questions plus larges sur la retraite, chaque membre de Common Wealth peut s’auto-servir ou réserver une révision de régime.
Guide du portail de la retraite
Éducation en libre-service et ressources que vous pouvez explorer à tout moment pour renforcer la confiance en la retraite. Vous pouvez les trouver sous l’onglet Apprendre dans votre régime Common Wealth.
Examen du plan
Une conversation générale avec un membre de l’équipe de Common Wealth au sujet de vos objectifs et de la façon d’en tirer davantage de votre régime. Réservez une révision de plan dès aujourd’hui.
Chemin de la planification financière
Travailler avec un planificateur financier
Étape 1 : Consultation — gratuite, 30 minutes, sans pression
Dites-nous où vous en êtes. Nous écouterons, poserons les bonnes questions, et nous vous guiderons dans la façon dont nous aborderions votre planification — afin que vous puissiez décider si c’est le bon choix. Aucun engagement requis.
Étape 2 : Construire votre plan ensemble
Nous découvrons toute votre situation — vos revenus, vos économies, vos objectifs et votre ménage, y compris votre conjoint, même s’il n’est pas membre de la Common Wealth. À partir de là, votre planificateur élabore un plan personnalisé à long terme et le travaille avec vous.
Nous explorerons des scénarios comme prendre sa retraite plus tôt ou plus tard, varier les niveaux de dépenses et réduire les effectifs. Nous répondrons aux vraies questions — quand prendre le CPP et l’OEA, dans quels comptes puiser en premier, comment créer un chèque de paie de retraite — et nous testerons votre plan contre l’imprévu.
Étape 3 : Mettre votre plan à exécution
Nous vous aidons à mettre en œuvre votre plan et à rester avec vous au fil des changements de vie — en nous adaptant à vos côtés pour que votre plan reflète toujours la direction que vous prenez.
Tarification accessible pour les membres de Common Wealth
La planification financière globale coûte généralement 5 000 $ ou plus. En tant que membre de la Common Wealth, les régimes commencent à 2 000 $ et peuvent déjà être inclus dans vos services disponibles selon vos économies totales. Votre consultation couvrira ce qui s’applique à vous.
Rencontrez l’équipe
Rencontrez notre équipe de planification
Justine Kelly, CFP®
Gestionnaire principal, planification financière
Justine a passé plus de 15 ans à aider les Canadiens à naviguer dans les décisions financières qui comptent le plus — le moment de la retraite, les revenus fiscalement avantageux, les avantages gouvernementaux et les plans de construction qui correspondent à la vie réelle.
Son parcours couvre la gestion de patrimoine et le conseil en assurance, lui offrant une vision complète de la situation financière. Elle croit qu’une bonne planification financière doit être simple, accessible et vraiment utile — pas de jargon, pas de ventes, juste des conseils honnêtes.
Reah Duran, QAFP®
Planificateur financier
Reah apporte son expérience en gestion de patrimoine, planification financière et banque de détail. Elle est passionnée par l’idée d’aider les individus à prendre des décisions financières éclairées et de rendre les concepts financiers complexes plus faciles à comprendre.
Son approche repose sur la conviction que la planification financière ne se limite pas aux chiffres — il s’agit de comprendre les objectifs, les priorités et la vie des gens qu’ils veulent bâtir.
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Réservez une consultation de 30 minutes avec notre équipe de planification. Nous discuterons de votre situation et de ce à quoi pourrait ressembler la planification financière pour vous.