Lesrécentes mises à jour des lignes directrices du Plan d’accumulation de capital (CAP) marquent les plus grands changements depuis plus de 20 ans. Ces lignes directrices sont la pierre angulaire de la façon dont les régimes de retraite collectifs sont structurés, administrés et réglementés au Canada.
Bien que ces changements réglementaires puissent sembler intimidants, ils offrent aussi une occasion unique aux conseillers d’améliorer les relations avec les clients, de renforcer l’engagement et de développer leur pratique de retraite collective.
Alex Mazer, cofondateur et co-PDG de Common Wealth, a animé un webinaire réunissant des leaders de l’industrie Carolyn Blouin, Tiffany Flood et John Boukouris, mettant en lumière les principales mises à jour sur les lignes directrices de la PAC. Le panel a exploré comment ces changements peuvent aider les conseillers à :
- renforcer les relations avec les clients
- Développer leur pratique
- Améliorer les résultats des membres
Si vous l’avez manqué ou si vous voulez revoir certains des anecdotes, vous pouvez regarder l’enregistrement ici!
Résumé du webinaire
Approfondir les relations avec les clients
- Broaden Focus Beyond Investments : Les lignes directrices mises à jour mettent l’accent sur les résultats globaux à la retraite, pas seulement sur les options d’investissement. Engagez vos clients en discutant de la façon dont les régimes CAP peuvent aider à obtenir un revenu de retraite durable pour leurs employés.
- Mettez l’accent sur la gouvernance : En mettant davantage l’accent sur les normes de gouvernance, offrez des revues de gouvernance comme service pour aider les clients à évaluer la performance de leur régime conformément aux nouvelles lignes directrices.
- Promouvoir des fonctionnalités informées sur le comportement : Des fonctionnalités comme l’inscription automatique et l’escalade automatique sont maintenant approuvées. Profitez de cette occasion pour recommander des plans de régime qui favorisent de meilleurs résultats pour les membres.
Tilisez de nouveaux outils et solutions de reporting
- Rapports de gouvernance personnalisés : Common Wealth a introduit de nouveaux outils de rapports de gouvernance adaptés à la taille et aux besoins des régimes des clients. Ces outils vous permettent d’offrir des évaluations complètes avec un minimum d’effort, aidant ainsi les clients à se conformer aux nouvelles directives CAP.
Débloquez la valeur des forfaits collectifs
- Renforcer l’engagement par l’éducation : La formation régulière et continue des membres du régime est désormais plus fortement encouragée. Positionnez-vous comme un partenaire à long terme en offrant des ateliers ou des outils numériques pour garder les employés informés et engagés.
- Mettez en valeur les avantages de l’employeur : Présentez les plans CAP comme des outils essentiels pour attirer et retenir les talents. Avec près de 70% des employés qui préfèrent les prestations de retraite plutôt que les augmentations salariales, c’est un sujet de conversation convaincant avec les employeurs.
Passage aux conversations axées sur la valeur
- Accent sur la valeur : Les nouvelles directives privilégient la valeur plutôt que l’argent. Aider les employeurs à évaluer s’ils obtiennent les meilleurs résultats en matière de gouvernance, d’éducation des membres et d’efficacité du régime.
- Effectuez des revues régulières : Proposez des révisions régulières des régimes axées sur les options d’investissement, les taux de cotisation et l’engagement des membres afin de s’assurer que les régimes évoluent selon les besoins des clients.
Prochaines étapes
Les mises à jour des lignes directrices CAP 2024 apportent des changements importants que les conseillers et les commanditaires doivent aborder. Pour rendre ce processus plus simple, nous avons créé :
- Une liste de vérification concise pour aider les petits commanditaires à comprendre et à aligner leurs plans avec les nouvelles lignes directrices de la CAP.
- Un guide détaillé avec des étapes pratiques pour naviguer efficacement dans les changements et améliorer les résultats du plan.
Voici un aperçu rapide :
S’adapter à ces mises à jour n’a pas besoin d’être accablant. Réservez un appel avec notre équipe pour une visite personnalisée et des recommandations personnalisées sur la façon de faire fonctionner ces mises à jour pour vous et vos clients.
Nous sommes là pour vous aider à naviguer dans les mises à jour et à débloquer de nouvelles opportunités.